Wwft-risicoberekening
Zo berekent wwftchecklist.nl uw Wwft-risicoscore. De berekening is volledig vast en voorspelbaar: dezelfde antwoorden geven altijd hetzelfde resultaat. Er komt geen AI-gok aan te pas.
Stap 1
Kans: hoe goed is het geregeld?
Elk antwoord krijgt een kanscijfer. Hoe minder goed het geregeld is, hoe groter de kans dat het BFT een tekortkoming vaststelt of dat uw kantoor misbruikt wordt voor witwassen.
| Goed op orde | Kans = 1 |
| Voldoende, niet volledig | Kans = 2 |
| Moet beter / ontbreekt | Kans = 3 |
Stap 2
Schade: hoe zwaar weegt het onderdeel?
Elke vraag heeft een vaste schadefactor, gebaseerd op de zwaarte van de Wwft-verplichting en het toezichtkader van het BFT.
- Schade 3 (zwaar) — kernverplichtingen zoals SIRA, UBO-onderzoek, sanctiescreening en FIU-melding (7 vragen).
- Schade 2 (middel) — uitvoering en middelen (12 vragen).
- Schade 1 (licht) — borging en administratie (1 vragen).
Stap 3
Risicoscore: Kans × Schade
De risicoscore per vraag is Kans × Schade, een getal van 1 tot 9.
Stap 4
Risiconiveau en actietermijn
De termijn van elke actie volgt direct uit de risicoscore. Zo begint u altijd met wat het zwaarst weegt.
| Score | Niveau | Actie binnen |
|---|---|---|
| 6 – 9 | Hoog | 14 dagen |
| 3 – 4 | Midden | 30 dagen |
| 1 – 2 | Laag | 60 dagen |
Onderdelen met het antwoord "Goed op orde" krijgen geen actie. Het plan van aanpak is gesorteerd van hoogste naar laagste score.
Stap 5
Themascore en totaalscore
Per thema (Kantoorbeleid & SIRA, Cliëntenonderzoek & UBO, Verscherpt Onderzoek & Sancties, Transactiemonitoring & FIU, Opleiding & Dossierbeheer) wordt het gemiddelde risico omgerekend naar een score van 0 tot 100:
Themascore = 100 − ((gemiddeld risico − 1) ÷ 8) × 100
100 betekent volledig op orde, 0 betekent dat alles ontbreekt. De totaalscore is het gemiddelde van de vijf themascores. Dezelfde berekening wordt gebruikt per vraagtype (Beleid, Middelen, Praktijk, Borging).
| 80 – 100 | Aantoonbaar op orde |
| 60 – 79 | Basis aanwezig |
| 40 – 59 | Kwetsbaar |
| 0 – 39 | Kritiek |
Stap 6
Realiteitscheck
Naast de scores controleert de Wwft-berekening of antwoorden elkaar tegenspreken, of niet passen bij uw kantoorprofiel. Bijvoorbeeld: wel procedures, maar geen SIRA. Zulke tegenstrijdigheden ziet u apart in het rapport.
Disclaimer
De Wwft-berekening is een indicatieve zelfinspectie op basis van de Wwft en de leidraden van het BFT. Het vervangt geen gecertificeerd juridisch advies of toezichtsonderzoek. Zie de voorwaarden.