Wwft-thema 1 van 5
Kantoorbeleid & SIRA
Het fundament onder elk Wwft-dossier
Geen SIRA? Dan begint elk BFT-onderzoek met een achterstand.
Waar gaat dit thema over?
De Systematische Integriteitsrisicoanalyse (SIRA) en het kantoorbeleid bepalen hoe uw kantoor risico's op witwassen en terrorismefinanciering herkent en beheerst. Alle andere maatregelen moeten hierop aansluiten.
- Zonder kantoorspecifieke risicoanalyse kunt u niet onderbouwen waarom u bij een cliënt licht of verscherpt onderzoek doet.
- Een generiek modelhandboek zonder koppeling aan uw eigen cliëntenbestand wordt door het BFT als onvoldoende beoordeeld.
- Een aangewezen verantwoordelijke met tijd en mandaat maakt het verschil tussen beleid op papier en beleid in de praktijk.
De 4 toetsvragen in de scan
- Vraag 1BeleidSchade 3/3
Heeft uw kantoor een actuele, schriftelijke Systematische Integriteitsrisicoanalyse (SIRA) die specifiek is voor uw cliëntenbestand en diensten?
Art. 2b Wwft verplicht een risicobeoordeling die u op verzoek aan het BFT kunt tonen.
- Vraag 2BeleidSchade 2/3
Zijn uw Wwft-procedures (beleid, procedures en maatregelen) vastgelegd in een kantoorhandboek dat aansluit op de SIRA?
Art. 2c Wwft: beleid moet in verhouding staan tot aard en omvang van het kantoor.
- Vraag 3MiddelenSchade 2/3
Is er een aangewezen Wwft-verantwoordelijke (compliance officer of beleidsbepaler) met voldoende tijd en mandaat?
Ook bij kleine kantoren moet duidelijk zijn wie eindverantwoordelijk is.
- Vraag 4BorgingSchade 2/3
Wordt de werking van het Wwft-beleid periodiek (minimaal jaarlijks) geëvalueerd en worden verbeterpunten vastgelegd?
Een onafhankelijke toets of interne review toont aan dat beleid niet alleen op papier bestaat.
Wat het BFT u vraagt
- Mag ik uw actuele SIRA en de datum van de laatste herziening zien?
- Hoe vertaalt de SIRA zich naar uw procedures?
- Wie is binnen het kantoor verantwoordelijk voor de Wwft?
- Hoe evalueert u of het beleid werkt?
Waar het vaak misgaat
- SIRA gekopieerd uit een model zonder eigen cliëntanalyse
- Handboek jaren niet herzien
- Geen vastgelegde evaluatie of verbeterlijst
Verdieping in de kennisbank
Hoe scoort uw kantoor op Kantoorbeleid & SIRA?
Gratis scan · 20 vragen · direct rapport met plan van aanpak.
Start de gratis scan