Wwft-thema 5 van 5
Opleiding & Dossierbeheer
Aantonen dat het werkt — vandaag en over vijf jaar
Wat niet is vastgelegd, is voor het BFT niet gebeurd.
Waar gaat dit thema over?
Opleiding en dossierbeheer maken uw Wwft-naleving aantoonbaar: getrainde medewerkers, een opleidingsregister en dossiers die minimaal vijf jaar compleet en snel beschikbaar zijn.
- Art. 35 Wwft vereist dat medewerkers periodiek worden opgeleid; zonder register kunt u dat niet aantonen.
- Dossiers moeten vijf jaar na beëindiging bewaard blijven — en daarna AVG-conform vernietigd.
- Bij een inspectie heeft u vaak maar enkele dagen om een volledig dossier aan te leveren.
De 4 toetsvragen in de scan
- Vraag 1MiddelenSchade 2/3
Volgen alle relevante medewerkers periodiek (minimaal jaarlijks) een Wwft-opleiding?
Art. 35 Wwft: medewerkers moeten bekend zijn met de Wwft en ongebruikelijke transacties kunnen herkennen.
- Vraag 2BorgingSchade 1/3
Houdt u een opleidingsregister bij waarin datum, inhoud en deelnemers zijn vastgelegd?
Het BFT vraagt hier vrijwel altijd naar.
- Vraag 3PraktijkSchade 2/3
Bewaart u cliëntenonderzoek en transactiegegevens minimaal vijf jaar na beëindiging van de relatie?
Art. 33 Wwft, met AVG-conforme vernietiging na afloop.
- Vraag 4BorgingSchade 2/3
Kunt u bij een BFT-onderzoek binnen enkele dagen een volledig, gestructureerd Wwft-dossier aanleveren?
Test: kies willekeurig drie cliënten en kijk of het dossier compleet is.
Wat het BFT u vraagt
- Wanneer is de laatste Wwft-training gegeven en wie waren aanwezig?
- Laat uw opleidingsregister zien.
- Hoe lang bewaart u dossiers na einde relatie?
- Kunt u binnen enkele dagen deze vijf dossiers aanleveren?
Waar het vaak misgaat
- Training gevolgd maar niet geregistreerd
- Geen einddatum relatie gelabeld
- Dossierstukken verspreid over mail en schijven
Verdieping in de kennisbank
Hoe scoort uw kantoor op Opleiding & Dossierbeheer?
Gratis scan · 20 vragen · direct rapport met plan van aanpak.
Start de gratis scan