Wwft-thema 4 van 5
Transactiemonitoring & FIU
Herkennen, afwegen en onverwijld melden
Te laat melden kost meer dan twijfelen: het BFT boet beide.
Waar gaat dit thema over?
Uw kantoor moet ongebruikelijke transacties herkennen aan de hand van objectieve en subjectieve indicatoren en deze onverwijld melden bij FIU-Nederland — met een aantoonbare afweging in het dossier.
- Medewerkers die de indicatoren niet kennen, melden niet — en dat is een overtreding van de meldplicht.
- Zonder registratie bij het FIU-meldportaal loopt u vertraging op precies wanneer het telt.
- Ook een besluit om níet te melden moet schriftelijk onderbouwd zijn.
De 4 toetsvragen in de scan
- Vraag 1PraktijkSchade 3/3
Weten medewerkers wanneer een transactie ongebruikelijk is aan de hand van de objectieve en subjectieve indicatoren?
Uitvoeringsbesluit Wwft 2018 bevat de indicatoren voor uw beroepsgroep.
- Vraag 2BeleidSchade 3/3
Is er een vaste procedure om ongebruikelijke transacties onverwijld te melden bij de FIU-Nederland?
Melding binnen korte termijn na bekend worden van het ongebruikelijke karakter.
- Vraag 3MiddelenSchade 2/3
Heeft uw kantoor een geregistreerde toegang tot het meldportaal van de FIU-Nederland?
Zonder registratie loopt u vertraging op bij een acute melding.
- Vraag 4BorgingSchade 2/3
Worden overwegingen om wél of níet te melden schriftelijk vastgelegd in het dossier?
Ook een besluit om niet te melden moet aantoonbaar zijn.
Wat het BFT u vraagt
- Welke indicatoren hanteert u?
- Hoe verloopt een melding: wie, hoe, binnen welke termijn?
- Heeft u toegang tot het meldportaal, ook bij afwezigheid?
- Laat een vastgelegde meldafweging zien.
Waar het vaak misgaat
- Meldroute alleen bekend bij één persoon
- Twijfelgevallen niet gedocumenteerd
- Subjectieve indicator genegeerd omdat de cliënt 'vertrouwd' is
Verdieping in de kennisbank
Hoe scoort uw kantoor op Transactiemonitoring & FIU?
Gratis scan · 20 vragen · direct rapport met plan van aanpak.
Start de gratis scan