Wwft-thema 3 van 5
Verscherpt Onderzoek & Sancties
Waar het hoogste risico zit, kijkt u het scherpst
Eén gemiste sanctietreffer kan direct strafrechtelijk worden.
Waar gaat dit thema over?
Bij PEP's, hoog-risicolanden en complexe structuren is verscherpt cliëntenonderzoek (EDD) verplicht. Daarnaast toetst u iedere cliënt en UBO tegen de nationale en EU-sanctielijsten.
- PEP-status geldt ook voor familieleden en naaste geassocieerden — die mist u snel zonder systematische screening.
- Een sanctietreffer verplicht tot het direct bevriezen van tegoeden en melden; niet weten is geen verweer.
- Acceptatie van hoog-risicocliënten zonder tweede goedkeuring is lastig te verdedigen.
De 4 toetsvragen in de scan
- Vraag 1PraktijkSchade 3/3
Screent u cliënten en UBO's structureel op PEP-status (politiek prominente personen)?
Art. 8 Wwft vereist verscherpt onderzoek bij PEP's, ook familieleden en naaste geassocieerden.
- Vraag 2PraktijkSchade 3/3
Controleert u cliënten en UBO's tegen de nationale en EU-sanctielijsten?
Sanctiewet 1977: een treffer betekent direct bevriezen en melden.
- Vraag 3BeleidSchade 2/3
Is vastgelegd wanneer verscherpt cliëntenonderzoek nodig is en hoe u herkomst van middelen/vermogen onderzoekt?
Hoog-risicolanden, complexe structuren, cash-intensieve sectoren.
- Vraag 4BorgingSchade 2/3
Wordt acceptatie van hoog-risicocliënten goedgekeurd door een tweede persoon of de beleidsbepaler?
Vier-ogenprincipe voor risicovolle cliënten.
Wat het BFT u vraagt
- Hoe screent u op PEP-status, en wanneer?
- Laat het bewijs van de laatste sanctielijstcontrole zien.
- Wanneer start u verscherpt onderzoek?
- Wie keurt hoog-risicocliënten goed?
Waar het vaak misgaat
- Eenmalige screening bij onboarding, daarna nooit meer
- Controle niet gedateerd vastgelegd
- Herkomst van vermogen alleen mondeling uitgevraagd
Verdieping in de kennisbank
Hoe scoort uw kantoor op Verscherpt Onderzoek & Sancties?
Gratis scan · 20 vragen · direct rapport met plan van aanpak.
Start de gratis scan